《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》（2022年修訂）

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　　保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定

　　(2022年7月28日中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第2號公布自2022年9月1日起施行)

　　第一章總則

　　第一條為加強對保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，規(guī)范保險資產(chǎn)管理公司行為，保護投資者合法權(quán)益，防范經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律法規(guī)及《中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2018〕106號），制定本規(guī)定。

　　第二條保險資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）批準(zhǔn)，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立，通過接受保險集團（控股）公司和保險公司等合格投資者委托、發(fā)行保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等方式，以實現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值為目的，開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及國務(wù)院金融管理部門允許的其他業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

　　第三條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)誠實守信、勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，穩(wěn)健審慎開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，維護投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益和社會公共利益。

　　第四條銀保監(jiān)會依法對保險資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

　　第二章設(shè)立、變更和終止

　　第五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

　?。ㄒ唬┯邢挢?zé)任公司；

　?。ǘ┕煞萦邢薰尽?/div>

　　第六條保險資產(chǎn)管理公司名稱一般為“字號+保險資產(chǎn)管理+組織形式”。未經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱中使用“保險資產(chǎn)管理”字樣。

　　第七條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂蟹稀豆痉ā泛豌y保監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┚哂蟹弦?guī)定條件的股東；

　?。ㄈ┚硟?nèi)外保險集團（控股）公司、保險公司合計持股比例超過50%；

　?。ㄋ模┚哂蟹媳疽?guī)定要求的最低注冊資本；

　　（五）具有符合規(guī)定條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，配備從事研究、投資、運營、風(fēng)險管理等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

　?。┙⒂行У墓局卫?、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系，具備從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

　?。ㄆ撸┚哂信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ò耍┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八條保險資產(chǎn)管理公司股東應(yīng)當(dāng)為境內(nèi)保險集團（控股）公司、保險公司、其他金融機構(gòu)、非金融企業(yè)，境外保險集團（控股）公司、保險公司、資產(chǎn)管理機構(gòu)等。

　　保險資產(chǎn)管理公司開展股權(quán)激勵或員工持股計劃的，相關(guān)持股主體另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第九條保險資產(chǎn)管理公司股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制；

　　（二）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

　　（三）經(jīng)營管理狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄋ模┤牍少Y金為自有資金，不得以債務(wù)資金、委托資金等非自有資金入股；

　?。ㄎ澹┓墙鹑谄髽I(yè)作為股東的，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)部門關(guān)于非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)的相關(guān)要求；

　　（六）境外機構(gòu)作為股東的，應(yīng)當(dāng)符合所在國家或地區(qū)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機制；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條保險資產(chǎn)管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)為保險集團（控股）公司或保險公司。主要發(fā)起人除滿足本規(guī)定第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┏掷m(xù)經(jīng)營5年以上；

　　（二）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄈ┴攧?wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┲饕l(fā)起人與保險資產(chǎn)管理公司的其他保險公司股東最近1年末總資產(chǎn)合計不低于500億元人民幣或等值可自由兌換貨幣；

　?。ㄎ澹┳罱膫€季度綜合償付能力充足率均不低于150%；

　?。┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十一條任何單位和個人不得委托他人或接受他人委托持有保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第十二條保險資產(chǎn)管理公司主要發(fā)起人、控股股東及實際控制人應(yīng)當(dāng)秉持長期投資理念，書面承諾持有保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)不少于5年，持股期間不得將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第十三條存在以下情形之一的企業(yè)，不得作為保險資產(chǎn)管理公司的股東：

　?。ㄒ唬┕蓹?quán)結(jié)構(gòu)不清晰，不能逐層穿透至最終權(quán)益持有人；

　?。ǘ┕局卫泶嬖诿黠@缺陷；

　?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　?。ㄋ模┖诵闹鳂I(yè)不突出或經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄎ澹┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

　?。┵Y產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平；

　?。ㄆ撸┢渌赡軐ΡｋU資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第十四條保險資產(chǎn)管理公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值可自由兌換貨幣。

　　銀保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以調(diào)整保險資產(chǎn)管理公司注冊資本的最低限額，但不得低于前款規(guī)定的限額。

　　第十五條同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人投資入股保險資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中，直接、間接、共同控制的保險資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過1家，經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的除外。

　　第十六條設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出書面申請，并提交下列材料：

　　（一）設(shè)立申請書；

　?。ǘM設(shè)公司的可行性研究報告、發(fā)展規(guī)劃、籌建方案以及出資資金來源說明；

　　（三）股東的基本資料，包括股東名稱、法定代表人、組織形式、注冊資本、經(jīng)營范圍、資格證明文件以及經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近3年資產(chǎn)負債表和損益表等；

　?。ㄋ模M設(shè)公司的籌備負責(zé)人名單和簡歷；

　?。ㄎ澹┏鲑Y人出資意向書或者股份認購協(xié)議；

　　（六）股東為金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出具的監(jiān)管意見；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第十七條對設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司的申請，銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

　　第十八條申請人應(yīng)當(dāng)自收到銀保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作的，經(jīng)申請人申請、銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。籌建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。

　　籌建機構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。

　　第十九條籌建工作完成后，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交下列材料：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)申請報告；

　?。ǘ┓ǘ炠Y機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件；

　?。ㄈM任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請材料；

　?。ㄋ模I業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；

　?。ㄎ澹┕菊鲁毯蛢?nèi)部管理制度；

　?。┬畔⒐芾硐到y(tǒng)、資金運用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；

　?。ㄆ撸┦芡泄芾碣Y金及相關(guān)投資管理能力證明材料；

　?。ò耍┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十條銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整的保險資產(chǎn)管理公司開業(yè)申請材料之日起60個工作日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)業(yè)務(wù)許可證；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

　　第二十一條保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出申請，并提交下列材料：

　?。ㄒ唬┰O(shè)立申請書；

　?。ǘM設(shè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和可行性研究報告；

　?。ㄈM設(shè)機構(gòu)籌建負責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料；

　?。ㄋ模┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　保險資產(chǎn)管理公司申請設(shè)立分支機構(gòu)，由銀保監(jiān)會按有關(guān)規(guī)定受理、審查并作出決定。

　　第二十二條保險資產(chǎn)管理公司可以投資設(shè)立理財、公募基金、私募基金、不動產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施等從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的子公司。

　　保險資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立子公司的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出申請，并具備以下條件：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)3年以上；

　　（二）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄈ┳罱?年末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于1億元，已建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度；

　　（四）最近2年監(jiān)管評級均達到B類以上；

　?。ㄎ澹┦褂米杂匈Y金出資，投資金額累計不超過經(jīng)審計的上一年度凈資產(chǎn)的50%；

　?。┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　保險資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立子公司，由銀保監(jiān)會按照保險資金重大股權(quán)投資有關(guān)規(guī)定受理、審查并作出決定。

　　第二十三條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制、合理規(guī)劃分支機構(gòu)和子公司的設(shè)立,避免同業(yè)競爭及重復(fù)投入。

　　第二十四條保險資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報銀保監(jiān)會批準(zhǔn)：

　　（一）變更公司名稱；

　?。ǘ┳兏再Y本；

　　（三）變更組織形式；

　?。ㄋ模┳兏鲑Y額占有限責(zé)任公司資本總額5%以上的股東，或者變更持股占股份有限公司總股本5%以上的股東；

　?。ㄎ澹┱{(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　?。┳兏咀∷驙I業(yè)場所；

　?。ㄆ撸┬薷墓菊鲁蹋?/div>

　?。ò耍┖喜⒒蚍至?；

　?。ň牛┏蜂N分支機構(gòu)；

　?。ㄊ┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　第二十五條保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

　　銀保監(jiān)會可以對保險資產(chǎn)管理公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進行任職談話。

　　第二十六條保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及履行職務(wù)必需的知識、經(jīng)驗與能力，具備5年以上與履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。其中，董事長應(yīng)當(dāng)具有10年以上金融從業(yè)經(jīng)驗。

　　第二十七條本規(guī)定所稱保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員，是指對保險資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營管理活動和風(fēng)險管理具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險管理執(zhí)行官以及實際履行上述職務(wù)的其他人員。

　　保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

　?。ǘ?0年以上金融從業(yè)經(jīng)歷；

　?。ㄈ┢沸辛己?，熟悉與保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，具有履行職責(zé)所需要的經(jīng)營管理能力；

　?。ㄋ模┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第二十八條保險資產(chǎn)管理公司申請核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提交下列申請材料：

　?。ㄒ唬┤温氋Y格核準(zhǔn)申請文件及任職資格申請表；

　　（二）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的身份證件、學(xué)歷學(xué)位證書、勞動合同、接受反洗錢培訓(xùn)和履行反洗錢義務(wù)相關(guān)材料、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明、個人征信報告等復(fù)印件或證明文件；

　?。ㄈ┳罱暝谓鹑跈C構(gòu)董事長、高級管理人員或其他重要管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告；

　?。ㄋ模┕鞠嚓P(guān)會議決策文件；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十九條保險資產(chǎn)管理公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：

　?。ㄒ唬┮罁?jù)《公司法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，不得擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員的情形；

　　（二）最近3年內(nèi)因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰，或涉嫌重大違法違規(guī)正在接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出結(jié)論；

　?。ㄈ┍粐鴦?wù)院金融監(jiān)督管理部門取消、撤銷任職資格或采取市場禁入措施的，自被取消、撤銷任職資格或禁入期滿未逾5年；

　　（四）因違法違規(guī)或違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

　?。ㄎ澹┮驀?yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

　　（六）因違法違規(guī)或違紀(jì)行為被國家機關(guān)開除公職；

　?。ㄆ撸┮蚍钙茐慕鹑诠芾碇刃蜃锉慌刑幮淌绿幜P，或因其他罪名被判處刑事處罰執(zhí)行期滿未逾5年；

　　（八）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第三十條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)自高級管理人員任職任命決定作出之日起10個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會提交任職報告文件、任命文件復(fù)印件等材料。

　　第三十一條保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員不能履職或缺位時，公司可以指定臨時負責(zé)人，并及時向銀保監(jiān)會報告。臨時負責(zé)人履職時間原則上不得超過6個月。

　　第三十二條保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

　?。ㄒ唬┇@得任職資格核準(zhǔn)后，超過2個月未實際到任履職，且未提供正當(dāng)理由；

　　（二）從核準(zhǔn)任職資格的崗位離職；

　?。ㄈ┦艿浇惯M入保險業(yè)的行政處罰；

　　（四）被判處刑罰；

　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)法律法規(guī)規(guī)定及銀保監(jiān)會認定的其他情形。

　　第三十三條保險資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)后可以解散：

　?。ㄒ唬┕菊鲁桃?guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；

　?。ǘ┕蓶|會或股東大會決議解散；

　?。ㄈ┮蚬竞喜⒒蛘叻至⑿枰馍ⅲ?/div>

　?。ㄋ模┮婪ū坏蹁N業(yè)務(wù)許可證、營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；

　　（五）其他法定事由。

　　第三十四條保險資產(chǎn)管理公司不得將受托管理資產(chǎn)和所管理的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)歸入其自有財產(chǎn)。因解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，其受托管理資產(chǎn)和所管理的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不屬于清算財產(chǎn)。

　　第三十五條保險資產(chǎn)管理公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律法規(guī)辦理。

　　第三章公司治理

　　第三十六條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立組織機構(gòu)健全、職責(zé)分工清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的公司治理結(jié)構(gòu)，保持公司獨立規(guī)范運作，維護投資者的合法權(quán)益。

　　第三十七條保險資產(chǎn)管理公司的股東應(yīng)當(dāng)履行法定義務(wù)，依法行使對保險資產(chǎn)管理公司的股東權(quán)利。保險資產(chǎn)管理公司的股東及其實際控制人不得有以下行為：

　?。ㄒ唬┨摷俪鲑Y、抽逃或者變相抽逃出資；

　　（二）以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)；

　?。ㄈ┰谫Y產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動中要求保險資產(chǎn)管理公司為其提供配合，損害投資者和其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

　?。ㄋ模┩ㄟ^任何方式隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系，隱瞞提供或虛假提供關(guān)聯(lián)方信息；

　?。ㄎ澹┡c保險資產(chǎn)管理公司管理的資產(chǎn)進行不當(dāng)交易，要求保險資產(chǎn)管理公司利用管理的資產(chǎn)為自己或他人牟取利益；

　?。┢渌霉蓶|地位損害投資者、保險資產(chǎn)管理公司及其他利益相關(guān)方合法權(quán)益的行為；

　?。ㄆ撸﹪矣嘘P(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)禁止的其他行為。

　　第三十八條保險資產(chǎn)管理公司股東（大）會職權(quán)范圍和議事規(guī)則應(yīng)當(dāng)清晰明確。保險資產(chǎn)管理公司的股東及其實際控制人應(yīng)當(dāng)通過股東（大）會依法行使權(quán)利，不得越過股東（大）會、董事會任免保險資產(chǎn)管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者直接干預(yù)保險資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營管理和投資運作。

　　第三十九條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立與股東之間有效的風(fēng)險隔離機制以及業(yè)務(wù)和客戶關(guān)鍵信息隔離制度，通過隔離資金、業(yè)務(wù)、管理、人員、系統(tǒng)、營業(yè)場所和信息等措施，防范風(fēng)險傳染、內(nèi)幕交易、利益沖突和利益輸送，防范利用未公開信息交易等違法違規(guī)行為。

　　第四十條保險資產(chǎn)管理公司的公司章程應(yīng)當(dāng)明確董事會職權(quán)范圍和議事規(guī)則。董事會應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程等要求，制定公司總體戰(zhàn)略和基本管理制度并監(jiān)督實施，決策公司重大事項，監(jiān)督評價經(jīng)營管理人員的履職情況。董事會對公司的合規(guī)管理和風(fēng)險管控有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

　　董事會對經(jīng)營管理人員的考核，應(yīng)當(dāng)包括長期業(yè)績、合規(guī)和風(fēng)險管理等內(nèi)容，不得以短期業(yè)務(wù)規(guī)模和盈利增長為主要考核標(biāo)準(zhǔn)。

　　董事會和董事長不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

　　第四十一條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和實際需要，在董事會下設(shè)置從事合規(guī)風(fēng)控、審計、關(guān)聯(lián)交易管理、提名薪酬和考核等事務(wù)的專門委員會，并在公司章程中明確規(guī)定各專門委員會的成員構(gòu)成及職權(quán)。

　　董事會應(yīng)當(dāng)制定各專門委員會的工作程序等制度。各專門委員會應(yīng)當(dāng)定期向董事會報告工作，形成書面工作報告，以備查閱。

　　第四十二條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)原則上不得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　獨立董事應(yīng)當(dāng)獨立于保險資產(chǎn)管理公司及其股東，以維護投資者和公司合法權(quán)益為出發(fā)點，勤勉盡責(zé)，依法對受托資產(chǎn)管理和公司運作的重大事項獨立作出客觀、公正的專業(yè)判斷。

　　獨立董事發(fā)現(xiàn)公司存在合規(guī)問題或重大風(fēng)險隱患，應(yīng)當(dāng)及時告知董事會，并按規(guī)定向銀保監(jiān)會報告。

　　第四十三條保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)加強對公司財務(wù)狀況和董事會、高級管理人員履職盡責(zé)情況的監(jiān)督，但不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

　　保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立監(jiān)事會的，監(jiān)事會成員應(yīng)當(dāng)包括股東代表和公司職工代表，其中職工代表的比例不得少于監(jiān)事會人數(shù)的1/3。

　　第四十四條保險資產(chǎn)管理公司的總經(jīng)理負責(zé)公司的經(jīng)營管理。

　　保險資產(chǎn)管理公司的高級管理人員及其他工作人員應(yīng)當(dāng)堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念，忠實、勤勉地履行職責(zé)，不得為股東、本人或者他人謀取不正當(dāng)利益。

　　第四十五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險管理執(zhí)行官。首席風(fēng)險管理執(zhí)行官不得主管投資管理。

　　首席風(fēng)險管理執(zhí)行官負責(zé)組織和領(lǐng)導(dǎo)保險資產(chǎn)管理公司風(fēng)險管理工作，履職范圍包括所有公司運作和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理，獨立向董事會、銀保監(jiān)會報告有關(guān)情況，提出防范和化解公司重大風(fēng)險建議。

　　保險資產(chǎn)管理公司更換首席風(fēng)險管理執(zhí)行官，應(yīng)當(dāng)于更換前至少5個工作日，向銀保監(jiān)會書面報告更換理由，以及首席風(fēng)險管理執(zhí)行官的履職情況。

　　第四十六條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強對董事、監(jiān)事和高級管理人員的兼職管理，確保相關(guān)人員履職時間與履職責(zé)任相匹配，防止不履職、不當(dāng)履職和利益沖突。

　　保險資產(chǎn)管理公司的高級管理人員不得在其他營利性經(jīng)營機構(gòu)兼任高級管理人員。因經(jīng)營管理需要在母公司、子公司任職，或因項目投資需要在被投資項目公司任職的，原則上只能兼任1家機構(gòu)的高級管理人員。

　　第四十七條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司發(fā)展相適應(yīng)的長效激勵約束機制和薪酬遞延機制。

　　第四章業(yè)務(wù)規(guī)則

　　第四十八條保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營范圍包括以下業(yè)務(wù)：

　　（一）受托管理保險資金及其形成的各種資產(chǎn)；

　?。ǘ┦芡泄芾砥渌Y金及其形成的各種資產(chǎn)；

　?。ㄈ┕芾磉\用自有人民幣、外幣資金；

　?。ㄋ模╅_展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、保險私募基金業(yè)務(wù)等；

　　（五）開展投資咨詢、投資顧問，以及提供與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的運營、會計、風(fēng)險管理等專業(yè)服務(wù)；

　?。┿y保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；

　　（七）國務(wù)院其他部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　　前款第（二）項所述“其他資金”包括基本養(yǎng)老保險基金、社會保障基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金等資金及其他具備相應(yīng)風(fēng)險識別和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)外合格投資者的資金。

　　第四十九條保險資產(chǎn)管理公司開展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)和投資管理活動，應(yīng)當(dāng)滿足銀保監(jiān)會有關(guān)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理和投資管理能力的要求。

　　保險資產(chǎn)管理公司開展外匯資金運用業(yè)務(wù)和其他外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會、中國人民銀行和國家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定。

　　第五十條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和合同約定，對受托管理的資產(chǎn)和保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)進行投資管理和運作。

　　保險資產(chǎn)管理公司受托管理保險資金，可以列席保險公司資產(chǎn)負債匹配管理部門的有關(guān)會議。

　　第五十一條保險資產(chǎn)管理公司自有資金運用應(yīng)當(dāng)遵循審慎穩(wěn)健、風(fēng)險分散、合法公平的原則，維護自有資金的安全性、流動性。

　　保險資產(chǎn)管理公司自有資金可以開展金融資產(chǎn)投資以及與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的股權(quán)投資，可以購置自用性不動產(chǎn)。其中，持有現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準(zhǔn)政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、公募基金、組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等具有較高流動性資產(chǎn)的比例不得低于50%；投資于本公司發(fā)行的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品原則上不得超過單只產(chǎn)品凈資產(chǎn)的50%；不得直接投資上市交易的股票、期貨及其他衍生品。

　　保險資產(chǎn)管理公司運用自有資金，應(yīng)當(dāng)避免與公司及子公司管理的資產(chǎn)之間發(fā)生利益沖突，嚴(yán)禁任何形式的利益輸送行為。

　　第五十二條保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)托管機制，并由委托人或保險資產(chǎn)管理公司聘任符合銀保監(jiān)會監(jiān)管規(guī)定的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)機構(gòu)作為托管人。

　　第五十三條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)公平對待所管理的不同委托人和不同保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資產(chǎn)，分別記賬并建立防范利益輸送的隔離機制，防止可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞和利益沖突。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)指定專門的投資管理人員單獨管理公司的自有資金。

　　第五十四條保險資產(chǎn)管理公司作為受托人管理運用、處分不同委托人和保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與保險資產(chǎn)管理公司自有財產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷。

　　保險資產(chǎn)管理公司作為受托人管理運用、處分不同委托人和保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

　　保險資產(chǎn)管理公司與其他組織或者個人發(fā)生民事糾紛，其受托管理的資產(chǎn)和保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不得用于扣押、凍結(jié)、抵償?shù)取?/div>

　　第五十五條保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與投資者及其他當(dāng)事人簽署書面合同。

　　第五十六條保險資產(chǎn)管理公司依照合同約定取得資產(chǎn)管理費，資產(chǎn)管理費率應(yīng)當(dāng)依照公平、合理和市場化的原則確定。

　　第五十七條保險資產(chǎn)管理公司不得有下列行為：

　　（一）提供擔(dān)保；

　　（二）承諾受托管理資產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不受損失，或者保證最低收益；

　?。ㄈ┻`規(guī)將受托管理的資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托；

　?。ㄋ模┨峁┮?guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)；

　?。ㄎ澹├檬芡泄芾碣Y產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等為他人牟取利益，或者為自己謀取合同約定報酬以外的其他利益；

　　（六）以獲取非法利益或進行利益輸送為目的，操縱自有財產(chǎn)、不同來源的受托管理資產(chǎn)、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等互相交易或與股東進行資金運用交易；

　?。ㄆ撸┮再Y產(chǎn)管理費的名義或者其他方式與投資者合謀獲取非法利益；

　?。ò耍﹪矣嘘P(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)禁止的其他行為。

　　第五十八條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善保管受托管理資產(chǎn)、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)管理運用的完整記錄及合同文本，保管期限自合同終止之日起不少于15年。

　　第五十九條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)定期或者根據(jù)合同約定，向委托人報告受托管理資產(chǎn)的管理運用情況。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品合同等約定，及時履行信息披露義務(wù)。

　　第六十條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強銷售管理，規(guī)范保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳推介行為，不得有不正當(dāng)銷售或者不正當(dāng)競爭的行為。

　　第六十一條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)審慎經(jīng)營，保持良好的財務(wù)狀況，滿足公司運營、業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管理的需要。

　　保險資產(chǎn)管理公司年度財務(wù)報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)會計師事務(wù)所審計。

　　第六十二條保險資產(chǎn)管理公司和托管人對受托管理資產(chǎn)及保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)的管理運用情況和投資者信息等資料負有依法保密義務(wù)。

　　第五章風(fēng)險管理

　　第六十三條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理體系。保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東（大）會、董事會、監(jiān)事會或監(jiān)事、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門的風(fēng)險管理職責(zé)分工,建立相互銜接、相互制衡、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的風(fēng)險管理組織架構(gòu)。

　　第六十四條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門，并配備滿足業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險管理人員、方法和系統(tǒng)。建立完善全面風(fēng)險管理制度和機制，有效進行風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)測、報告和風(fēng)險處置，防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　　第六十五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)、外部審計制度，完善內(nèi)部控制措施，提高內(nèi)、外部審計有效性，持續(xù)提升業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)水平。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定，每年至少開展一次對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計，并將審計報告報送董事會。董事會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促經(jīng)營管理層及時采取整改措施。內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)跟蹤檢查整改措施的實施情況，并及時向董事會提交有關(guān)報告。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)委托外部審計機構(gòu)每年至少開展一次資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審計，針對外部審計發(fā)現(xiàn)的問題及時采取整改措施，并按規(guī)定向銀保監(jiān)會報告。

　　第六十六條保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立子公司的，應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)對子公司的經(jīng)營策略、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)和審計工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督。

　　保險資產(chǎn)管理公司與其子公司之間，以及保險資產(chǎn)管理公司各子公司之間，應(yīng)當(dāng)建立隔離墻制度，防止可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞和利益沖突。

　　第六十七條保險資產(chǎn)管理公司開展關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，不得與關(guān)聯(lián)方進行不正當(dāng)交易和利益輸送。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)全面準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方，并定期對關(guān)聯(lián)方清單進行檢查更新。建立健全關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部評估和決策審批機制，嚴(yán)格履行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)內(nèi)部管理、信息披露和報告程序。

　　第六十八條保險資產(chǎn)管理公司員工應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。在公司任職期間，不得從事?lián)p害投資者和公司利益的證券交易及其他活動，不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不當(dāng)利益，不得進行利益輸送。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立證券投資相關(guān)從業(yè)人員證券交易行為管理制度，明確證券投資相關(guān)從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資的申報、登記、審查、處置以及禁止性規(guī)定要求。

　　第六十九條保險資產(chǎn)管理公司在開展受托管理資金業(yè)務(wù)和保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。風(fēng)險準(zhǔn)備金主要用于彌補因保險資產(chǎn)管理公司違法違規(guī)、違反合同約定、操作失誤或技術(shù)故障等給受托管理資產(chǎn)、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等造成的損失。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險準(zhǔn)備金計提情況納入公司年度財務(wù)報告，按規(guī)定報送銀保監(jiān)會。

　　銀保監(jiān)會可以根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，提高保險資產(chǎn)管理公司風(fēng)險準(zhǔn)備金計提比例要求。

　　第七十條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強信息化建設(shè)，具備從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所需要的投資決策、資金運用、風(fēng)險管理、財務(wù)核算以及支持保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品或賬戶單獨管理、單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)；具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施，具有與業(yè)務(wù)操作相關(guān)的安全保障措施。

　　第七十一條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)事件應(yīng)急處理機制，并指定相關(guān)部門具體負責(zé)突發(fā)事件的應(yīng)急管理、信息報告等工作。

　　第六章監(jiān)督管理

　　第七十二條銀保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)規(guī)定對保險資產(chǎn)管理公司進行監(jiān)管評級，并根據(jù)評級結(jié)果對保險資產(chǎn)管理公司在市場準(zhǔn)入、監(jiān)管措施等方面實施分類監(jiān)管。

　　第七十三條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報送機制，按照法律法規(guī)和銀保監(jiān)會規(guī)定，向銀保監(jiān)會報送有關(guān)信息、資料。銀保監(jiān)會有權(quán)要求保險資產(chǎn)管理公司及其股東、實際控制人在指定的期限內(nèi)提供有關(guān)信息、資料。

　　保險資產(chǎn)管理公司及其股東、實際控制人向銀保監(jiān)會報送或提供的信息、資料，必須及時、真實、準(zhǔn)確、完整。

　　第七十四條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會及所涉業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時、真實、準(zhǔn)確、完整地履行各項信息披露義務(wù)。

　　第七十五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在以下事項發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，按規(guī)定向銀保監(jiān)會報告：

　?。ㄒ唬┳兏止?%以下的股東或變更股東的持股比例不超過5%；

　?。ǘ┕竟蓹?quán)被質(zhì)押或解質(zhì)押；

　?。ㄈ┕蓶|及股東的實際控制人變更、名稱變更、合并、分立、破產(chǎn)等可能導(dǎo)致所持保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)發(fā)生變化的情況；

　?。ㄋ模┰诒ｋU資產(chǎn)管理公司自有資金投資中，發(fā)生單項投資實際投資損失金額超過其上季度末凈資產(chǎn)總額5%的投資損失；

　?。ㄎ澹┌l(fā)生對保險資產(chǎn)管理公司凈資產(chǎn)和實際經(jīng)營造成重要影響或者判決其賠償金額超過5000萬元人民幣的重大訴訟案件或仲裁案件；

　?。┌l(fā)生其他可能影響保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者投資者資產(chǎn)安全的重大事件；

　　（七）銀保監(jiān)會要求報告的其他重大事項。

　　第七十六條銀保監(jiān)會對保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督檢查采取現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式。銀保監(jiān)會可以委托專業(yè)機構(gòu)進行專項審計、評估或者出具法律意見，保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合專業(yè)機構(gòu)工作。

　　銀保監(jiān)會對保險資產(chǎn)管理公司進行現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查時，可以依法采取詢問、查閱、復(fù)制等方式，保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)予以配合。

　　銀保監(jiān)會認為保險資產(chǎn)管理公司可能存在下列情形之一的，可以要求其聘請專業(yè)機構(gòu)進行專項審計、評估或者出具法律意見：

　?。ㄒ唬┕拘畔⑴逗捅O(jiān)管報告內(nèi)容存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

　?。ǘ┻`反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，造成受托管理資產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)重損失；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會認定的其他情形。

　　第七十七條保險資產(chǎn)管理公司違反本規(guī)定要求，有下列情形之一的,銀保監(jiān)會可以對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施；逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會可以對其采取暫停新增相關(guān)業(yè)務(wù)，責(zé)令調(diào)整負有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員等監(jiān)管措施：

　　（一）公司治理不健全，部門或者崗位設(shè)置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位人員缺位、未履行職責(zé)或存在未經(jīng)批準(zhǔn)實際履職情形的；

　?。ǘI(yè)務(wù)規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風(fēng)險管理或者內(nèi)部控制機制不完善；

　?。ㄈ┪窗匆?guī)定開展資金運用行為；

　　（四）其他不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營風(fēng)險的情形。

　　第七十八條保險資產(chǎn)管理公司及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違反本規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)的，銀保監(jiān)會依據(jù)《保險法》及有關(guān)行政法規(guī)給予保險資產(chǎn)管理公司及相關(guān)責(zé)任人員行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

　　第七十九條銀保監(jiān)會建立保險資產(chǎn)管理行業(yè)市場準(zhǔn)入違規(guī)檔案，記錄保險資產(chǎn)管理公司股東或?qū)嶋H控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違法違規(guī)情況，依法對相關(guān)主體采取措施，并將相關(guān)情況向社會公布。

　　第八十條會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、信用評級機構(gòu)等為保險資產(chǎn)管理公司提供中介服務(wù)的機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報其行業(yè)主管部門。相關(guān)機構(gòu)出具不具有公信力的報告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起五年內(nèi)，銀保監(jiān)會對其再次出具的報告不予認可，并將相關(guān)情況向社會公布。情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會可向相關(guān)部門移送線索材料，由主管部門依法給予行政處罰。

　　第八十一條保險資產(chǎn)管理公司的凈資產(chǎn)低于4000萬元人民幣，或者現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準(zhǔn)政府債券等可運用的流動資產(chǎn)低于2000萬元人民幣且低于公司上一會計年度營業(yè)支出的，銀保監(jiān)會可以要求其限期整改。整改完成前，保險資產(chǎn)管理公司不得新增受托管理保險資金和其他資金，不得新增保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　第八十二條中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會規(guī)定和自律規(guī)則，對保險資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動進行自律管理。

　　中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會開展活動，應(yīng)當(dāng)接受銀保監(jiān)會的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第七章附則

　　第八十三條本規(guī)定所稱“以上”均含本數(shù)。

　　第八十四條本規(guī)定由銀保監(jiān)會負責(zé)解釋。

　　第八十五條本規(guī)定自2022年9月1日起施行，《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕2號）、《關(guān)于調(diào)整〈保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定〉有關(guān)規(guī)定的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕19號）、《關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕90號）同時廢止。

　　關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司管理的有關(guān)規(guī)定，與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

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《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》（2022年修訂）

編輯:鄭州公司注冊 2022-08-15 14:37:04 瀏覽：

　　保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定

　　(2022年7月28日中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第2號公布自2022年9月1日起施行)

　　第一章總則

　　第四條銀保監(jiān)會依法對保險資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

　　第二章設(shè)立、變更和終止

　　第五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

　?。ㄒ唬┯邢挢?zé)任公司；

　?。ǘ┕煞萦邢薰尽?/div>

　　第七條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂蟹稀豆痉ā泛豌y保監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

　　（二）具有符合規(guī)定條件的股東；

　　（三）境內(nèi)外保險集團（控股）公司、保險公司合計持股比例超過50%；

　　（四）具有符合本規(guī)定要求的最低注冊資本；

　?。ㄎ澹┚哂蟹弦?guī)定條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，配備從事研究、投資、運營、風(fēng)險管理等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

　?。ㄆ撸┚哂信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ò耍┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　保險資產(chǎn)管理公司開展股權(quán)激勵或員工持股計劃的，相關(guān)持股主體另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第九條保險資產(chǎn)管理公司股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制；

　?。ǘ┚哂辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄；

　　（三）經(jīng)營管理狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　（四）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金、委托資金等非自有資金入股；

　?。ㄎ澹┓墙鹑谄髽I(yè)作為股東的，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)部門關(guān)于非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)的相關(guān)要求；

　?。┚惩鈾C構(gòu)作為股東的，應(yīng)當(dāng)符合所在國家或地區(qū)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機制；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　?。ㄒ唬┏掷m(xù)經(jīng)營5年以上；

　　（二）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄈ┴攧?wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┲饕l(fā)起人與保險資產(chǎn)管理公司的其他保險公司股東最近1年末總資產(chǎn)合計不低于500億元人民幣或等值可自由兌換貨幣；

　?。ㄎ澹┳罱膫€季度綜合償付能力充足率均不低于150%；

　?。┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十一條任何單位和個人不得委托他人或接受他人委托持有保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第十三條存在以下情形之一的企業(yè)，不得作為保險資產(chǎn)管理公司的股東：

　?。ㄒ唬┕蓹?quán)結(jié)構(gòu)不清晰，不能逐層穿透至最終權(quán)益持有人；

　?。ǘ┕局卫泶嬖诿黠@缺陷；

　?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　?。ㄋ模┖诵闹鳂I(yè)不突出或經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄎ澹┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

　?。┵Y產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平；

　?。ㄆ撸┢渌赡軐ΡｋU資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第十四條保險資產(chǎn)管理公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值可自由兌換貨幣。

　　銀保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以調(diào)整保險資產(chǎn)管理公司注冊資本的最低限額，但不得低于前款規(guī)定的限額。

　　第十六條設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出書面申請，并提交下列材料：

　?。ㄒ唬┰O(shè)立申請書；

　?。ǘM設(shè)公司的可行性研究報告、發(fā)展規(guī)劃、籌建方案以及出資資金來源說明；

　?。ㄈ┕蓶|的基本資料，包括股東名稱、法定代表人、組織形式、注冊資本、經(jīng)營范圍、資格證明文件以及經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近3年資產(chǎn)負債表和損益表等；

　?。ㄋ模M設(shè)公司的籌備負責(zé)人名單和簡歷；

　　（五）出資人出資意向書或者股份認購協(xié)議；

　　（六）股東為金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出具的監(jiān)管意見；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第十八條申請人應(yīng)當(dāng)自收到銀保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作的，經(jīng)申請人申請、銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月?；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。

　　籌建機構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。

　　第十九條籌建工作完成后，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交下列材料：

　　（一）開業(yè)申請報告；

　　（二）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件；

　?。ㄈM任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請材料；

　?。ㄋ模I業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；

　?。ㄎ澹┕菊鲁毯蛢?nèi)部管理制度；

　?。┬畔⒐芾硐到y(tǒng)、資金運用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；

　?。ㄆ撸┦芡泄芾碣Y金及相關(guān)投資管理能力證明材料；

　　（八）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十一條保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出申請，并提交下列材料：

　　（一）設(shè)立申請書；

　?。ǘM設(shè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和可行性研究報告；

　　（三）擬設(shè)機構(gòu)籌建負責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料；

　?。ㄋ模┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　保險資產(chǎn)管理公司申請設(shè)立分支機構(gòu)，由銀保監(jiān)會按有關(guān)規(guī)定受理、審查并作出決定。

　　保險資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立子公司的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出申請，并具備以下條件：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)3年以上；

　?。ǘ┳罱?年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄈ┳罱?年末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于1億元，已建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度；

　　（四）最近2年監(jiān)管評級均達到B類以上；

　　（五）使用自有資金出資，投資金額累計不超過經(jīng)審計的上一年度凈資產(chǎn)的50%；

　?。┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　保險資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立子公司，由銀保監(jiān)會按照保險資金重大股權(quán)投資有關(guān)規(guī)定受理、審查并作出決定。

　　第二十三條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制、合理規(guī)劃分支機構(gòu)和子公司的設(shè)立,避免同業(yè)競爭及重復(fù)投入。

　　第二十四條保險資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報銀保監(jiān)會批準(zhǔn)：

　　（一）變更公司名稱；

　?。ǘ┳兏再Y本；

　?。ㄈ┳兏M織形式；

　?。ㄋ模┳兏鲑Y額占有限責(zé)任公司資本總額5%以上的股東，或者變更持股占股份有限公司總股本5%以上的股東；

　?。ㄎ澹┱{(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　　（六）變更公司住所或營業(yè)場所；

　?。ㄆ撸┬薷墓菊鲁蹋?/div>

　?。ò耍┖喜⒒蚍至?；

　　（九）撤銷分支機構(gòu)；

　?。ㄊ┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　第二十五條保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

　　銀保監(jiān)會可以對保險資產(chǎn)管理公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進行任職談話。

　　保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┐髮W(xué)本科以上學(xué)歷；

　　（二）10年以上金融從業(yè)經(jīng)歷；

　　（三）品行良好，熟悉與保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，具有履行職責(zé)所需要的經(jīng)營管理能力；

　　（四）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第二十八條保險資產(chǎn)管理公司申請核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提交下列申請材料：

　　（一）任職資格核準(zhǔn)申請文件及任職資格申請表；

　?。ǘM任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的身份證件、學(xué)歷學(xué)位證書、勞動合同、接受反洗錢培訓(xùn)和履行反洗錢義務(wù)相關(guān)材料、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明、個人征信報告等復(fù)印件或證明文件；

　　（三）最近三年曾任金融機構(gòu)董事長、高級管理人員或其他重要管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告；

　?。ㄋ模┕鞠嚓P(guān)會議決策文件；

　　（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十九條保險資產(chǎn)管理公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：

　?。ㄒ唬┮罁?jù)《公司法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，不得擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員的情形；

　?。ǘ┳罱?年內(nèi)因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰，或涉嫌重大違法違規(guī)正在接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出結(jié)論；

　　（三）被國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門取消、撤銷任職資格或采取市場禁入措施的，自被取消、撤銷任職資格或禁入期滿未逾5年；

　?。ㄋ模┮蜻`法違規(guī)或違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

　　（五）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

　?。┮蜻`法違規(guī)或違紀(jì)行為被國家機關(guān)開除公職；

　　（七）因犯破壞金融管理秩序罪被判處刑事處罰，或因其他罪名被判處刑事處罰執(zhí)行期滿未逾5年；

　　（八）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第三十二條保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

　?。ㄒ唬┇@得任職資格核準(zhǔn)后，超過2個月未實際到任履職，且未提供正當(dāng)理由；

　?。ǘ暮藴?zhǔn)任職資格的崗位離職；

　?。ㄈ┦艿浇惯M入保險業(yè)的行政處罰；

　?。ㄋ模┍慌刑幮塘P；

　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)法律法規(guī)規(guī)定及銀保監(jiān)會認定的其他情形。

　　第三十三條保險資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)后可以解散：

　?。ㄒ唬┕菊鲁桃?guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；

　?。ǘ┕蓶|會或股東大會決議解散；

　?。ㄈ┮蚬竞喜⒒蛘叻至⑿枰馍ⅲ?/div>

　?。ㄋ模┮婪ū坏蹁N業(yè)務(wù)許可證、營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；

　　（五）其他法定事由。

　　第三十五條保險資產(chǎn)管理公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律法規(guī)辦理。

　　第三章公司治理

　?。ㄒ唬┨摷俪鲑Y、抽逃或者變相抽逃出資；

　?。ǘ┮匀魏涡问秸加谢蛘咿D(zhuǎn)移保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)；

　?。ㄈ┰谫Y產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動中要求保險資產(chǎn)管理公司為其提供配合，損害投資者和其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

　?。ㄋ模┩ㄟ^任何方式隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系，隱瞞提供或虛假提供關(guān)聯(lián)方信息；

　　（五）與保險資產(chǎn)管理公司管理的資產(chǎn)進行不當(dāng)交易，要求保險資產(chǎn)管理公司利用管理的資產(chǎn)為自己或他人牟取利益；

　　（六）其他利用股東地位損害投資者、保險資產(chǎn)管理公司及其他利益相關(guān)方合法權(quán)益的行為；

　　（七）國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)禁止的其他行為。

　　董事會和董事長不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

　　董事會應(yīng)當(dāng)制定各專門委員會的工作程序等制度。各專門委員會應(yīng)當(dāng)定期向董事會報告工作，形成書面工作報告，以備查閱。

　　第四十二條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)原則上不得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　獨立董事發(fā)現(xiàn)公司存在合規(guī)問題或重大風(fēng)險隱患，應(yīng)當(dāng)及時告知董事會，并按規(guī)定向銀保監(jiān)會報告。

　　第四十四條保險資產(chǎn)管理公司的總經(jīng)理負責(zé)公司的經(jīng)營管理。

　　第四十五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險管理執(zhí)行官。首席風(fēng)險管理執(zhí)行官不得主管投資管理。

　　第四十七條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司發(fā)展相適應(yīng)的長效激勵約束機制和薪酬遞延機制。

　　第四章業(yè)務(wù)規(guī)則

　　第四十八條保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營范圍包括以下業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┦芡泄芾肀ｋU資金及其形成的各種資產(chǎn)；

　?。ǘ┦芡泄芾砥渌Y金及其形成的各種資產(chǎn)；

　?。ㄈ┕芾磉\用自有人民幣、外幣資金；

　?。ㄋ模╅_展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、保險私募基金業(yè)務(wù)等；

　?。ㄎ澹╅_展投資咨詢、投資顧問，以及提供與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的運營、會計、風(fēng)險管理等專業(yè)服務(wù)；

　?。┿y保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；

　?。ㄆ撸﹪鴦?wù)院其他部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　　保險資產(chǎn)管理公司受托管理保險資金，可以列席保險公司資產(chǎn)負債匹配管理部門的有關(guān)會議。

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)指定專門的投資管理人員單獨管理公司的自有資金。

　　第五十五條保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與投資者及其他當(dāng)事人簽署書面合同。

　　第五十六條保險資產(chǎn)管理公司依照合同約定取得資產(chǎn)管理費，資產(chǎn)管理費率應(yīng)當(dāng)依照公平、合理和市場化的原則確定。

　　第五十七條保險資產(chǎn)管理公司不得有下列行為：

　　（一）提供擔(dān)保；

　?。ǘ┏兄Z受托管理資產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不受損失，或者保證最低收益；

　?。ㄈ┻`規(guī)將受托管理的資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托；

　?。ㄋ模┨峁┮?guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)；

　?。ㄎ澹├檬芡泄芾碣Y產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等為他人牟取利益，或者為自己謀取合同約定報酬以外的其他利益；

　?。┮垣@取非法利益或進行利益輸送為目的，操縱自有財產(chǎn)、不同來源的受托管理資產(chǎn)、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等互相交易或與股東進行資金運用交易；

　?。ㄆ撸┮再Y產(chǎn)管理費的名義或者其他方式與投資者合謀獲取非法利益；

　　（八）國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)禁止的其他行為。

　　第五十九條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)定期或者根據(jù)合同約定，向委托人報告受托管理資產(chǎn)的管理運用情況。

　　保險資產(chǎn)管理公司年度財務(wù)報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)會計師事務(wù)所審計。

　　第五章風(fēng)險管理

　　保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險準(zhǔn)備金計提情況納入公司年度財務(wù)報告，按規(guī)定報送銀保監(jiān)會。

　　銀保監(jiān)會可以根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，提高保險資產(chǎn)管理公司風(fēng)險準(zhǔn)備金計提比例要求。

　　第六章監(jiān)督管理

　　保險資產(chǎn)管理公司及其股東、實際控制人向銀保監(jiān)會報送或提供的信息、資料，必須及時、真實、準(zhǔn)確、完整。

　　第七十五條保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在以下事項發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，按規(guī)定向銀保監(jiān)會報告：

　?。ㄒ唬┳兏止?%以下的股東或變更股東的持股比例不超過5%；

　　（二）公司股權(quán)被質(zhì)押或解質(zhì)押；

　?。ㄈ┕蓶|及股東的實際控制人變更、名稱變更、合并、分立、破產(chǎn)等可能導(dǎo)致所持保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)發(fā)生變化的情況；

　　（四）在保險資產(chǎn)管理公司自有資金投資中，發(fā)生單項投資實際投資損失金額超過其上季度末凈資產(chǎn)總額5%的投資損失；

　　（五）發(fā)生對保險資產(chǎn)管理公司凈資產(chǎn)和實際經(jīng)營造成重要影響或者判決其賠償金額超過5000萬元人民幣的重大訴訟案件或仲裁案件；

　?。┌l(fā)生其他可能影響保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者投資者資產(chǎn)安全的重大事件；

　　（七）銀保監(jiān)會要求報告的其他重大事項。

　　銀保監(jiān)會認為保險資產(chǎn)管理公司可能存在下列情形之一的，可以要求其聘請專業(yè)機構(gòu)進行專項審計、評估或者出具法律意見：

　　（一）公司信息披露和監(jiān)管報告內(nèi)容存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

　　（二）違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，造成受托管理資產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)重損失；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會認定的其他情形。

　?。ㄒ唬┕局卫聿唤∪?，部門或者崗位設(shè)置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位人員缺位、未履行職責(zé)或存在未經(jīng)批準(zhǔn)實際履職情形的；

　?。ǘI(yè)務(wù)規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風(fēng)險管理或者內(nèi)部控制機制不完善；

　?。ㄈ┪窗匆?guī)定開展資金運用行為；

　?。ㄋ模┢渌环铣掷m(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營風(fēng)險的情形。

　　中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會開展活動，應(yīng)當(dāng)接受銀保監(jiān)會的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第七章附則

　　第八十三條本規(guī)定所稱“以上”均含本數(shù)。

　　第八十四條本規(guī)定由銀保監(jiān)會負責(zé)解釋。

　　關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司管理的有關(guān)規(guī)定，與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

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